20 Feb 2019

3 Maneras En Que Los Ministros Pueden Aprovechar Al Máximo Sus Impuestos

Founder Raul Rivera

Cada año, miles de ministros pagan de más en sus impuestos porque no conocen las reglas especiales de impuestos del IRS para los ministros. Esto también se atribuye al hecho de que muchos profesionales de impuestos no están familiarizados con la singularidad de los impuestos de los ministros.

Puede ser difícil de creer, pero el código tributario actual aún favorece a los ministros en lo que respecta a su responsabilidad tributaria. Las leyes dentro del código tributario, sin embargo, solo favorecen a los ministros que conocen estas reglas especiales.

Para ayudar a mostrar lo que quiero decir, quiero contarles la historia de dos ministros que tuvieron circunstancias muy similares, pero con resultados muy diferentes en lo que respecta a sus impuestos.

Dos ministros, circunstancias similares, diferentes resultados tributarios

Ambos ministros en esta historia ganaron un salario de $55,000 en sus iglesias, y cada ministro estaba casado y tenía cuatro hijos. Sin embargo, cada ministro tuvo resultados muy diferentes en sus declaraciónes de impuestos (como se muestra a continuación).

  • Ministro 1 ($55,000 salario & 4 hijos) = impuestos que se deben $5,875*
  • Ministro 2 ($55,000 salario & 4 hijos) = reembolso de impuestos de $9,167*

¿Cómo pueden dos ministros con la misma cantidad de ingresos y dependientes tener declaraciones de impuestos completamente diferentes?

Así es cómo:

  • El Ministro 1 no tenía un subsidio de vivienda debidamente establecido, ni estaba exento de impuestos por trabajo de cuenta propia.
  • El Ministro 2, por otro lado, había establecido su subsidio de vivienda utilizando el método que enseñamos en nuestras conferencias, y lo combinó con su exención de impuestos por cuenta propia.

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Muchos ministros no saben que cuando combinan sus beneficios de exención de impuestos de vivienda y auto empleo, los resultados son enormes ahorros impositivos y créditos fiscales reembolsables.

De hecho, el segundo ministro recibió un reembolso de $9,167 a pesar de que no tenía ningún impuesto retenido. En otras palabras, mantuvo el 100% de su cheque de pago sin retenciones y aún recibió un reembolso de $9,167.

Déjeme mostrarte la diferencia entre los dos ministros.

  • El ministro 1, después de pagar su factura de impuestos con un salario de $55,000, terminó con $49,125 en su bolsillo.
  • El Ministro 2, después de hacer su declaración de impuestos con un salario de $55,000, terminó con $64,167.

Analize por un momento esos números 
El ministro 2 terminó con $15,042 más que el ministro 1. Después de dos años, sus ahorros resultan en $30,084, y después de cinco años, es de $75,210. En esencia, podría pagar la matrícula de su casa, automóvil o colegio de niños.

Para los ministros que aprovechan estos beneficios fiscales, esto es como obtener un gran aumento. Desafortunadamente, esta no es la realidad para muchos ministros porque los preparadores de impuestos que contratan no están familiarizados con estos privilegios fiscales.

Los tres principales privilegios fiscales y deducciones para los ministros

1. Asignación del Subsidio vivienda del Ministro

Maximizar su asignación de subsidio de vivienda  requiere un poco de planificación y una documentación cuidadosa por adelantado. Una vez que haya hecho el trabajo duro en la parte delantera, se vuelve bastante simple de administrar cada año.

La clave para maximizar su asignación de subsidio de vivienda es establecerlo como una designación de salario y no como una parte adicional de su salario. En nuestras conferencias, proporcionamos una enseñanza detallada sobre la forma de StartCHURCH de establecer el subsidio de vivienda.

Lectura Recomendada: “La deducción principal que muchos pastores desaprovechan”

2. Asegure su exención de impuestos de trabajo por cuenta propia

Este es muy valioso:

En los últimos años, muchos de los profesionales de impuestos con los que he hablado no estaban familiarizados con las normas relativas a la exención de impuestos por cuenta propia otorgada a los ministros ordenados.

Para sorpresa de muchos ministros, uno puede solicitar una exención del pago del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia del 15.3% sin perder los beneficios de Seguridad Social ya ganados.

Usando el ejemplo de los dos ministros que ganaron $55,000 por año, podemos ver que una exención de tener que pagar el impuesto de trabajo por cuenta propia significa un ahorro de impuestos de más de $8,000 debido a las reglas del crédito por Ingreso del Trabajo (EIC) que aplican.
¡Esto es grande!

Una vez que la mayoría de los ministros obtengan una comprensión adecuada del término "seguro público", calificarán fácilmente para la exención de impuestos por cuenta propia.

3. Deducir millas de negocios desde su casa

Para los ministros que no tienen exención de impuestos por cuenta propia, esta es la segunda mejor opción.

¿Sabía que si cumple con ciertos requisitos, puede deducir el millaje de su casa a la oficina de la iglesia?

De nuestra experiencia en ayudar a miles de ministros con sus declaraciones de impuestos, esta es la deducción que muchos ministros desconocen.En el Revenue Ruling 99-7, el IRS dictaminó que el viaje entre su oficina en el hogar y la oficina de la iglesia (u otro viaje relacionado con el ministerio) es un gasto deducible.

Cuando el 100% de todas sus millas desde su oficina en el hogar hasta la oficina de su iglesia son deducibles, disminuye su impuesto al trabajo por cuenta propia.


Encontrar el preparador de impuestos correcto para los ministros

A menudo, al declarar impuestos, un ministro utilizará los servicios de alguien que haya "hecho impuestos antes". Sin embargo, el proveedor de servicios impositivos nunca ha completado una declaración de impuestos para un ministro o tiene solo una experiencia mínima con las declaraciones de impuestos ministeriales.Como resultado, el preparador de impuestos no está familiarizado con los beneficios impositivos otorgados a los ministros ni con la contabilización adecuada de estos beneficios en impuestos. En muchos casos, el ministro termina "dejando dinero sobre la mesa" o debiendo dinero como el Ministro 1 en nuestro ejemplo anterior.

Esta es la razón por la cual es imperativo que cada ministro utilice los servicios de un preparador de impuestos que tenga experiencia completando declaraciones de impuestos para los ministros. 

A lo largo de los años, hemos servido a miles de pastores con sus declaraciones de impuestos personales a través del servicio de impuestos para ministros. Nuestros CPA /contadores experimentados conocen los impuestos para las iglesias y los ministros.Con el servicio de devolución de impuestos para ministros, puede saber con confianza que está aprovechando todos los beneficios fiscales disponibles para usted como ministro. Lo animo a que nos llame al 877-494-4655

No dude en comentar. Siempre apreciamos el buen diálogo. Sin embargo, moderamos cada comentario para asegurar de que esté en el tema y no sea despectivo a otros participantes. Le pedimos que mantenga sus comentarios breves y pertinentes al tema para que otros puedan beneficiarse.

Bendiciones,
Raul Rivera

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