26 Feb 2018

Lo que los Ministros Necesitan Saber Sobre sus Impuestos

Raul Rivera

"¡No puedo creer que deba $5,875 en mi declaración de impuestos!" Eso es lo que me dijo un ministro de Florida el año pasado.

Curiosamente, otro ministro de Iowa que conocí en una conferencia el año pasado estaba emocionado de que recibiría un reembolso de $9,167.

Mientras celebró su reembolso, la triste realidad es que ambos pastores obtuvieron exactamente la misma cantidad de ingresos el año pasado.

¿Cómo pueden dos ministros con la misma cantidad de ingresos y dependientes tener declaraciones de impuestos completamente diferentes?

Abordaremos esta pregunta en el artículo de hoy.


Esta es la razón por la cual los ministros tuvieron diferentes resultados impositivos

Cada año, miles de ministros pagan de más en sus impuestos porque no conocen las reglas especiales del IRS para los ministros. El código tributario actual en realidad favorece a los ministros. Sin embargo, las leyes dentro del código tributario solo favorecen a los ministros que conocen estas reglas especiales.

Por ejemplo, el ministro de Florida no aprovechó ciertos beneficios fiscales otorgados a los ministros. ¡Mientras que el ministro de Iowa correctamente solicitó estos beneficios fiscales especiales y recibió un reembolso de más de $9,000!

Ambos ministros ganaron un salario de $55,000 de sus iglesias, y cada ministro estaba casado y tenía cuatro hijos. Sin embargo, cada ministro tuvo resultados muy diferentes en su declaración de impuestos (como se muestra a continuación).

 Ministro 1 ($ 55,000 de salario y 4 niños) = debía $5,875

 Ministro 2 ($ 55,000 de salario y 4 niños) = $9167 reembolsados

Esta es la razón por la cual: el Ministro 1 no tenía un subsidio de vivienda debidamente establecido, ni estaba exento de impuestos por trabajo por cuenta propia. El Ministro 2, por otro lado, había establecido su subsidio de vivienda usando el método que enseñamos aquí, en StartCHURCH, y lo combinó con su exención de impuestos por cuenta propia.


¿Conoce estos beneficios fiscales?

Muchos ministros no saben que cuando combinan sus beneficios de exención de impuestos de vivienda y autoempleo, los resultados son enormes ahorros impositivos y créditos fiscales reembolsables.

De hecho, el segundo ministro recibió un reembolso de $9,167 a pesar de que no tenía ningún impuesto retenido.

En otras palabras, mantuvo el 100% de su cheque de pago sin retenciones y aún recibió un reembolso de $9,167.

  • El ministro 1, después de pagar su factura de impuestos con un salario de $55,000, terminó con $49,125 en su bolsillo.
  • El ministro 2, después de hacer su declaración de impuestos con un salario de $55,000, terminó con $64,167.

    Medite en estos números por un minuto.

    El ministro 2 terminó con $15,042 más que el ministro 1. Después de dos años, sus ahorros resultan en $30,084, y después de cinco años, es de $75,210. Podría pagar la matrícula de su casa, auto o colegio de niños.

    Para los ministros que aprovechan estos beneficios fiscales, esto es como obtener un gran aumento.

Sin embargo, esta no es la realidad para muchos ministros porque los preparadores de impuestos que contratan no están familiarizados con estos privilegios fiscales.


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Creo firmemente que usted, como ministro, debe estar rodeado de un equipo de personas que hablen en su vida sobre los temas del ministerio, el matrimonio y el dinero (especialmente en lo que respecta a la preparación de sus impuestos).

‘‘Rodeese de personas en su equipo que inviertan en su vida”

A menudo, al declarar impuestos, un ministro utilizará los servicios de alguien que haya "hecho impuestos antes". Sin embargo, el proveedor de servicios impositivos nunca ha completado una declaración de impuestos para un ministro o tiene solo una experiencia mínima con las declaraciones de impuestos ministeriales.

Como resultado, el preparador de impuestos no está familiarizado con los beneficios impositivos otorgados a los ministros ni con la contabilización adecuada de estos beneficios en impuestos.

En muchos casos, el ministro termina debiendo dinero como el Ministro 1 en nuestro ejemplo anterior.

Esta es la razón por la cual es imperativo que cada ministro utilice los servicios de un preparador de impuestos que tenga experiencia completando declaraciones de impuestos para los ministros.


Es posible que ya tenga un individuo o un equipo de personas conocedoras que complete su declaración de impuesto ministerial. Si ese es el caso, entonces está a la vuelta de la esquina. 

Aunque si no lo hace, o si tiene un preparador de impuestos pero no está seguro de cuánto sabe sobre los impuestos del ministro, entonces quiero que considere tres privilegios fiscales y deducciones otorgadas a los ministros. A continuación, pregúntese: "¿Estoy maximizando al máximo estos beneficios?"

Los tres principales privilegios fiscales y deducciones para los ministros


1. Maximize su subsidio de vivienda:

Maximizar su asignación de vivienda requiere un poco de planificación y una documentación cuidadosa por adelantado. Una vez que haya hecho el trabajo duro en la parte delantera, se vuelve bastante simple de administrar cada año.

La clave para maximizar el subsidio de vivienda es establecerlo como una designación de salario y no necesariamente como una parte de la compensación.

En nuestras conferencias, proporcionamos una enseñanza detallada con nuestra forma de StartCHURCH para establecer el subsidio de vivienda.

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Debido a las "reglas menos importantes" del IRS, cuando un ministro recibe un pago de subsidio de vivienda en lugar de una designación, es probable que deje dinero en la mesa cada año en lo que respecta a los impuestos.

Usted puede estar pensando que lo que estoy diciendo no tiene sentido. Puede tomar tiempo comprender completamente este concepto.

Confíe en mí, una vez que lo aprende, se sorprenderá de cuánto ahorrará cada año.

2. Asegure su exención de impuestos de trabajo por cuenta propia:

Esto es bien grande.

En los últimos años, muchos de los profesionales de impuestos con los que he hablado no estaban familiarizados con las normas relativas a la exención de impuestos por cuenta propia otorgada a los ministros ordenados.

Para sorpresa de muchos ministros, uno puede solicitar una exención del pago del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia del 15.3% sin perder los beneficios de la Seguridad Social.

Usando el ejemplo de los dos ministros que ganaron $55,000 por año, podemos ver que una exención de tener que pagar el impuesto de trabajo por cuenta propia significa un ahorro de impuestos de más de $8,000 debido a las reglas del Crédito por Ingreso del Trabajo (EIC) que aplican.

¡Esto es enorme!

Una vez que la mayoría de los ministros obtengan una comprensión adecuada del término "seguro público", calificarán fácilmente para la exención de impuestos por cuenta propia.

3. Deducir millas comerciales desde su hogar:

Para los ministros que no tienen una exención de impuestos por cuenta propia, esta es la mejor opción.

¿Sabía que si cumple con ciertos requisitos, puede deducir el millaje de su casa a la oficina de la iglesia?

De nuestra experiencia en ayudar a miles de ministros con sus declaraciones de impuestos, esta es la deducción que muchos ministros desconocen.

En el Revenue Reglamento 99-7, el IRS dictaminó que el viaje entre su oficina en el hogar y la oficina de la iglesia (u otro viaje relacionado con el ministerio) es un gasto deducible. Cuando el 100% de todas sus millas desde su oficina en el hogar hasta la oficina de su iglesia son deducibles, disminuye su impuesto al trabajo por cuenta propia.


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A través de los años, hemos servido a miles de pastores con sus declaraciones de impuestos personales através del servicio de impuestos para ministros. Nuestros CPA/contadores experimentados conocen los impuestos para las iglesias y los ministros.

Con el servicio de declaración de impuestos para ministros, puede saber con confianza que está aprovechando todos los beneficios fiscales disponibles para usted como ministro.

Lo animo a que nos llame, sin cargo, al (678) 830-2600 para obtener más información sobre cómo podemos servirle.

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Bendiciones,
Raul Rivera

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Acerca del autor

Fundador de iglesia, Conferencista. Autor. Director Ejecutivo. Raúl Rivera ha tenido una amplia experiencia en el área de formación de iglesias. Su actual empresa, StartCHURCH, ha ayudado a que miles de iglesias inicien correctamente. Raúl ha compilado una serie de manuales y herramientas de software que ayudan a las iglesias a cumplir con el IRS. Él también cubre mas de 35 conferencias a nivel nacional por año, entrenando a pastores sobre cómo lanzar al éxito sus iglesias. Raúl está casado con su esposa Genel, y ellos y sus cinco hijos viven en Atlanta, GA.