3 Beneficios Fiscales para Pastores y Ministros
By Raul Rivera
Algunos pastores expresan sorpresa al ver discrepancias en sus declaraciones de impuestos, como "¡Debo $5,875!" o "¡Recibiré un reembolso de $9,167!" Sin embargo, ambos pastores ganaron la misma cantidad el año pasado, lo que plantea la pregunta: ¿cómo pueden tener resultados fiscales tan diferentes? La respuesta radica en comprender las reglas especiales que benefician a los pastores.
Cada año, muchos pastores pagan en exceso sus impuestos debido a su falta de conocimiento sobre las reglas del IRS. Estas reglas, cuando se aplican correctamente, pueden llevar a un ministro a obtener un reembolso de $9,000, mientras que otro con ingresos y circunstancias similares, pero sin ese conocimiento, puede deber casi $6,000 en impuestos.
Dos pastores con el mismo salario
Aunque parezca sorprendente, el código fiscal actual beneficia a los pastores, pero solo si están familiarizados con las reglas especiales. Examinemos a dos pastores en detalle.
Ambos pastores ganaban $55,000 en sus iglesias y tenían familias de cuatro hijos y un cónyuge. Sin embargo, sus declaraciones de impuestos arrojaron resultados significativamente diferentes.
A continuación se muestra la diferencia:
- El Pastor 1 con un salario de $55,000.00 y 4 niños tuvo que pagar $5,875.00
- El Pastor 2 con un salario de $55,000.00 y 4 niños recibió un reembolso de $9,167.00
Examinemos la distinción entre ambos pastores. El Pastor 1 carecía de un subsidio de vivienda definido y no aprovechaba la exención de impuestos para trabajo por cuenta propia. Por otro lado, el Pastor 2, con el apoyo de StartCHURCH, estableció su subsidio de vivienda y lo combinó con una exención de impuestos de autoempleo.¿Cuál es la Diferencia?
Muchos pastores no saben que al combinar el subsidio de vivienda con la exención fiscal para el trabajo por cuenta propia, pueden lograr un notable ahorro fiscal y obtener créditos fiscales reembolsables. En el segundo ejemplo, el pastor recibió un reembolso de $9,167 a pesar de no tener retenciones salariales. En resumen, retuvo el 100% de su salario y aún obtuvo un reembolso de $9,167. Veamos la diferencia entre estos dos pastores. Los pastores 1 y 2 recibieron salarios de $55,000.
- Después de pagar sus impuestos, el Pastor 1 terminó con $49,125 dólares en su bolsillo.
- Después de presentar su declaración de impuestos, el Pastor 2 terminó con $64,167.
Deje que esos números se queden en su mente. El Pastor 2 terminó con $15,042 dólares más que el Pastor 1. Después de dos años, ese ahorro resulta en $30,084 dólares, y después de cinco años, es de $75,210 dólares. Con ese tipo de ahorros, el pastor y su familia podrían pagar la hipoteca de su casa, su coche o la colegiatura de sus hijos. Para muchos pastores, es como conseguir un gran aumento. Desafortunadamente, para otros pastores, no es la realidad porque los preparadores de impuestos que contratan no están familiarizados con estos privilegios fiscales.
Aquí hay tres grandes beneficios fiscales disponibles para los pastores y líderes del ministerio:
- Maximizar su subsidio de vivienda
- Asegure su exención del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
- Deduzca sus millas
Tres Grandes Privilegios Fiscales para los Pastores
1. Maximizar su subsidio de vivienda
Para maximizar el subsidio de vivienda, es esencial realizar una planificación y documentación rigurosa desde el principio. Una vez completado este trabajo inicial, el proceso se simplifica considerablemente año tras año.
La clave para aprovechar al máximo el subsidio de vivienda es designarlo como parte del salario en lugar de considerarlo como parte de la compensación. Debido a las regulaciones del IRS, cuando un pastor recibe un subsidio de vivienda como parte del salario en lugar de una designación, es probable que pague más impuestos innecesarios cada año.
Puede parecer un concepto complicado al principio, pero una vez comprendido, se sorprenderá gratamente de cuánto puede ahorrar cada año.
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2. Asegure su exención del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
Este es un beneficio importante. En los últimos años, he notado que muchos profesionales de impuestos desconocen las reglas relacionadas con la exención del impuesto de autoempleo para pastores ordenados. Sorprendentemente, se puede solicitar esta exención del impuesto sin perder los beneficios del seguro social. Tomemos el ejemplo de los dos pastores que ganaron $55,000 al año; esta exención les permite ahorrar más de $8,000 en impuestos debido a las reglas del Crédito por Ingresos de Trabajo. ¡Es un ahorro significativo! Esta ventaja fiscal se encuentra en la sección 1402, y la mayoría de los pastores calificarán fácilmente una vez que comprendan el término "seguro público".
3. Deduzca esas millas
Para pastores que no tienen una exención de impuestos de autoempleo, hay una gran oportunidad. ¿Sabía que, si cumple ciertos requisitos, puede deducir las millas que recorre desde su casa hasta la oficina de la iglesia? Esta es una deducción que muchos pastores desconocen, según nuestra experiencia en ayudar a miles de pastores con sus impuestos.
Según la Resolución 99-7 del IRS, los viajes entre su hogar y la oficina de la iglesia (y otros relacionados con la iglesia o el ministerio) son gastos deducibles. Al hacer que el 100% de las millas desde su oficina en casa hasta la oficina de la iglesia sean deducibles, puede reducir su impuesto de autoempleo.
Asóciese con StartCHURCH
No está solo en esto. Cada año, ayudamos a cientos de pastores, como usted, con sus declaraciones de impuestos personales a través de nuestros servicios. Nuestro equipo de contables conoce a fondo los beneficios fiscales disponibles para los ministros. Si tiene preguntas, no dude en llamarnos al 678-830-2600 para hablar con uno de nuestros especialistas. Estamos esperando conocer más sobre cómo podemos ayudarle.
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